【第一話】相続前にすべきこと

遺産・相続という言葉は聞いたことはあるけれど、実際には誰に何を相談しながら進めればいいのか、分からないという方も多いのではないでしょうか。
「土地オーナーへの道」の第一話は、「相続前にすべきこと」をテーマにお届けします。悪戦苦闘しながらも様々な人にアドバイスをもらい、「相続」という問題にとりかかる第一話をお楽しみください。

私は、都内の会社に勤める35歳の会社員。妻と1人娘に囲まれて、平凡だけど幸せな毎日を送っていた。
そんな中、突然、親の遺産を相続することになった。
「遺産」も「相続」も、これまでの私の人生には、まったく関係のない言葉だと思っていた。だからこそ、遺産について考えたこともなく、相続の話を親とすることもなかった。いざ相続する状況となった今、何をすべきかも分からないし、誰に相談すべきかも分からない。さて、どうすべきか。
そうだ！会社の先輩の前職は不動産業者だと言っていた。不動産は代表的な財産だから、相続について何か知ってるかもしれない。明日相談してみよう。

遺産相続の悩みを会社の先輩に打ち明けると、「FP、ファイナンシャルプランナーに相談すれば？」と教えてもらった。先輩曰く、ファイナンシャルプランナーは、資産運用、事業継承、相続・贈与、節税、不動産、保険など、お金に関する相談にのってくれる専門家らしい。これはいい話を聞いた。終業後、自宅でさっそく「ファイナンシャルプランナー」をインターネットで調べてみた。

調べてみると、相談者の経済状況と価値観に応じたライフプランニング・資金計画の相談に乗ってくれる、ということが分かった。必要に応じて、弁護士、税理士、社会保険労務士、保険・不動産の専門家、銀行・証券会社などの各分野の専門家と連携し、サポートしてくれるとのことだった。
これ以上は調べてもどうすべきか分からなかったので、ファイナンシャルプランナーに相談してみることにした。
よく使うタイムズ駐車場のグループ会社に、「タイムズサポートFPクラブ」があったはずだから問い合わせてみよう。

• タイムズサポートFPクラブ

タイムズサポートFPクラブに問い合わせたところ、ファイナンシャルプランナーから相続について4つのアドバイスをもらった。

【1】専門家への相談
それぞれの相続財産ごとに、それぞれの専門家への相談が必要になる。どの相続・手続きについて、どの専門家に何を聞けばいいのか分からない場合は、ファイナンシャルプランナーへの相談が有効。